Trong gần 2 năm, ngân hàng đã điều tra về vị khách đặc biệt này nhưng kh.ông có bất kỳ th.ông tin gì.
Ngày 07/04/2025, Đời s.ống Pháp luật đưa tin “Cô g.ái s.inh năm 1994 có khoản nợ xấu 4,9 t.ỷ đồng, bị ngân hàng khởi kiện vì kh.ông trả t.iền, toà án khẳng định: “Khách hàng q.ua đ.ời từ 25 năm trước””. Nội dung chính như sau:
Theo Sohu, vào tháng 1/2023, Toà án nhân dân quận Giang Tân, Trùng Khánh, Trung Quốc đã tiếp nhận đơn kiện của một ngân hàng tại địa phương. Theo đó, một khách hàng mang tên Trần Phương Phương (s.inh năm 1994) đã l.àm thủ tục vay s.ố t.iền lên đến 1,39 tr.iệu NDT (khoảng 4,9 t.ỷ đồng) tại nhà băng này từ năm 2021, nhưng sau đó kh.ông trả.
Ảnh minh hoạ
Theo ngân hàng, nhiều cuộc điều tra về th.ông tin của vị khách này đã diễn ra. Tuy nhiên, họ kh.ông thể x.ác minh được danh tính người này. Trong t.ình huống này, ngân hàng dự đoán có 2 khả năng xảy ra. Một là th.ông tin của người vay t.iền kh.ông chính x.ác. Hai là người này đã q.ua đ.ời và cơ quan chức năng tại địa phương chưa huỷ th.ông tin nhận dạng.
Sau khi tiếp nhận vụ việc, thẩm phán La Kiến đã tìm đến quê hương của Trần Phương Phương, một làng miền núi hẻo lánh ở Phùng Tiết, Trung Quốc. Tại đây, ông đã được người làng th.ông tin rằng Trần Phương Phương đã q.ua đ.ời từ khi 4 tuổi. Nên kh.ông có chuyện một b.é g.ái 4 tuổi đã q.ua đ.ời cách đây 25 năm lại có thể vay được t.iền vào năm 2021.
Còn về bố mẹ của cô b.é này, họ đã chuyển đến Vạn Châu, Trung Quốc. Từ đây, cơ quan chức năng tìm gặp bố của Trần Phương Phương để l.àm rõ mọi chuyện.
Nút t.hắt của vấn đề dần được gỡ rối. Hoá ra, sau khi Trần Phương Phương q.ua đ.ời vào năm 1998, cha cô đã kh.ông huỷ hộ khẩu nhằm l.ừa đ.ảo để vẫn được hưởng trợ cấp.
Trong cuộc điều tra dân s.ố năm 2014, cha của Trần Phương đã nhờ cháu g.ái là Trần Yến nộp đơn xin cấp thẻ căn cước mới bằng danh tính của Trần Phương Phương. Khi đó, Trần Yến chỉ là một thiếu niên và kh.ông hiểu biết về luật pháp nên l.àm theo yêu cầu. Từ đây, cô g.ái này có 2 thẻ căn cước. Một thẻ với th.ông tin chính x.ác của mình. Một thẻ căn cước là hình của Trần Yến nhưng mọi th.ông tin đều thuộc về Trần Phương Phương.
Từ đây, cơ quan chức năng tr.iệu tập Trần Yến đến trụ sở cảnh sát để l.àm việc. Đối tượng này đã g.iải thích toàn bộ quá trình mạo danh th.ông tin danh tính của Trần Phương Phương.
Theo đó, năm 2021, Trần Yến được 2 người đàn ông tên Hà và Chu rủ đầu tư bất động sản. Theo lời dụ dỗ cô cần đứng tên l.àm các thủ tục vay vốn ngân hàng nhưng sẽ kh.ông phải trả nợ. 2 đối tượng này cam kết sẽ chịu trách trả nợ gốc và lãi. Sau khi mỗi căn nhà được bán đi, Trần Yến sẽ nhận được s.ố t.iền hoa hồng là 5.000 NDT (khoảng 17 tr.iệu đồng).
Tin tưởng vào những hứa hẹn, cô g.ái này đã dùng căn cước của mình và của Trần Phương Phương l.àm thủ tục vay t.iền tại ngân hàng. Theo cách này, một b.é g.ái 4 tuổi, đã q.ua đ.ời 25 năm trước trở thành người đứng tên khoản vay 1,39 tr.iệu NDT.
Tuy nhiên, chưa kịp hưởng lợi từ phi vụ này, 2 người đàn ông mời gọi Trần Yến đầu tư bất động sản bị cảnh sát bắt giữ vì l.ừa đ.ảo.
Từ vụ án chấn động này, cơ quan cảnh sát quận Vạn Châu, Trùng Khánh, Trung Quốc dần phát hiện ra Trần Yến có đến 2 thẻ căn cước. Sau khi x.ác minh, căn cước của Trần Phương Phương bị huỷ bỏ. Đến l.úc này, th.ông tin về sự q.ua đ.ời của Trần Phương Phương mới được thêm vào hệ thống th.ông tin của cơ quan chức năng. Đây chính là lý do vì sao ngân hàng kh.ông tìm được th.ông tin của người đứng tên khoản vay 1,39 tr.iệu NDT mang tên Trần Phương Phương.
Ảnh minh hoạ
Sau khi sự việc rõ ràng trắng đen, toà án tiến hành xét xử vụ án vào năm 2023. Thẩm phán khẳng định Trần Phương Phương đã q.ua đ.ời cách đây 25 năm. Nên khoản nợ 1,39 tr.iệu NDT sẽ do Trần Yến chịu trách nhiệm chi trả cho ngân hàng. Đối tượng này cũng bị kết án 6 tháng tù và chịu s.ố t.iền phạt là 10.000 NDT do sử dụng giấy tờ tùy thân g.iả để vay t.iền ngân hàng.
B.áo Đời s.ống pháp luật đăng tải bài viết có tiêu đề Người phụ nữ chuyển 500 tr.iệu đồng vào tài khoản của chính mình, chưa kịp dùng đã còn 50K, ngân hàng khẳng định: Kh.ông thấy bất thường, lỗi là ở chị. Nội dung như sau:
Người phụ nữ này dự tính sẽ dành khoản t.iền này để gửi tiết kiệm online. Tuy nhiên, chưa kịp thao tác, cô đã m.ất sạch. S.ố t.iền ‘bốc hơi’ một cách khó hiểu
Theo Sohu, vào ngày 23/3/2024, cô Sương (Nam Ninh, Trung Quốc) mong muốn gửi tiết kiệm s.ố t.iền 150.000 NDT (hơn 500 tr.iệu đồng). Thay vì đến ngân hàng để lập sổ, cô nghĩ rằng sẽ tiến hành gửi tiết kiệm online nhằm tiết kiệm thời gian đi lại.
Sở hữu 2 tài khoản ngân hàng, người phụ nữ này nhận thấy 1 tài khoản ngân hàng cho lãi suất cao hơn. Nên cô tiến hành chuyển khoản s.ố t.iền 150.000 NDT từ tài khoản còn lại vào tài khoản sẽ dùng để gửi tiết kiệm.
Sau khi thao tác, người phụ nữ này đã cẩn thận kiểm tra và x.ác nhận t.iền đã được chuyển khoản thành công. Thay vì thực hiện thao tác gửi tiết kiệm ngay, chị Sương dự kiến chờ đến ngày hô.m sau, nhằm hưởng mức lãi suất ưu đãi mới được tung ra của ngân hàng.
Tuy nhiên, điều kh.ông may mắn đã xảy ra. Sáng hô.m sau, khi vừa tỉnh dậy cô Sượng nhận được hàng loạt th.ông b.áo trừ t.iền tài khoản ngân hàng có 150.000 NDT. Chưa hiểu chuyện gì đã xảy ra, người phụ nữ nhanh chóng mở ứng dụng ngân hàng ra kiểm tra. S.ố dư trong tài khoản chỉ còn 15 NDT (hơn 50.000 đồng). Vào phần th.ông b.áo trên ứng dụng, cô đếm được có đến 10 th.ông b.áo trừ t.iền.
Nhanh chóng ngay sau đó, cô Sương đã khóa tài khoản ngân hàng. Đồng thời, cô nhanh chóng đến ngân hàng để l.àm việc. Tại đây, cô cung cấp th.ông tin và trình bày về trường hợp của mình. Tiến hành kiểm tra trên hệ thống, giao dịch viên khẳng định tài khoản ngân hàng bị trừ t.iền là do lỗi của người dùng bởi kh.ông phát hiện dấu hiện bất thường nào. Ngân hàng hoàn toàn kh.ông liên quan.
Nghe thấy lời g.iải thích này, cô S.inh tỏ ra vô cùng khó hiểu. Bởi tài khoản ngân hàng bị trừ t.iền vào buổi đêm. Khi đó, cô kh.ông tiến hành giao dịch với bất kỳ ai. Vậy tại sao lại do lỗi của người dùng.
Qua tra soát của ngân hàng, họ phát hiện toàn bộ s.ố t.iền của cô Sương đã được chuyển cho những tài khoản ngân hàng ở nước ngoài. Thực tế này càng khiến người phụ nữ này tỏ ra hoài nghi. Bởi cô khẳng định kh.ông có bạn bè hay người thân nào ở nước ngoài. Vì thế chắc chắn, cô kh.ông giao dịch với bất kỳ ai.
Nữ giao dịch viên ngân hàng cho biết, kh.ông loại trừ trường hợp cô Sương bị rò rỉ th.ông tin cá nhân. K.ẻ gian đã lợi dụng s.ơ hở đó để tiến hành đ.ánh cắp t.iền trong tài khoản. Tuy nhiên, cô phủ nhận phỏng đoán này. Cô khẳng định bản thân đặc biệt chú ý đến vấn đề an toàn với thẻ ngân hàng nên kh.ông thể là nạn nhân của t.ình huống này.
M.ất t.iền vì tài ứng dụng lạ
Để tìm hiểu rõ nguyên nhân, ngân hàng đã tiến hành mời cảnh sát vào l.àm việc cùng. Qua quá trình điều tra khoảng 2 ngày, cảnh sát phát hiện cô Sương từng truy cập vào liên kết lạ. Hành vi này khiến điện thoại của cô bị dính mã đ.ộc nhưng kh.ông hay biết.
Nghe đến đây, người phụ nữ này mới nhớ ra. Cách đó khoảng 2 ngày, cô có thấy một video liên quan đến đến vụ t.ai n.ạn. Vì tò mò, người phụ nữ click vào đường link. Tuy nhiên, nội dung kh.ông hiển thị ngay mà yêu cầu người dùng phải tải một ứng dụng lạ “để xem đầy đủ”. Ngay sau đó, cô cũng l.àm theo hướng dẫn mà kh.ông hề hay biết ứng dụng vừa tải có chứa mã đ.ộc.
Cô Sương kh.ông ngờ vì sự tò mò lại khiến bản thân vướng vào rắc rối này
Khi mã đ.ộc này nằm trong điện thoại của nạn nhân, k.ẻ gian tiến hành đ.ánh cắp th.ông tin như đọc trộm tin nhắn, lấy cắp mật khẩu đăng nhập tài khoản ngân hàng hay ch.iếm quyền kiểm soát smartphone từ xa… Cuối cùng, chúng đăng nhập vào tài khoản ngân hàng và đ.ánh cắp t.iền.
Sau khi mở rộng điều tra vụ việc liên quan đến nhóm đối tượng l.ừa đ.ảo tinh vi này, cảnh sát cũng tìm ra k.ẻ chủ mưu. May mắn, cô Sương được hoàn trả lại toàn bộ s.ố t.iền bị m.ất.
Th.ông qua vụ việc này, cảnh sát cũng khuyến cáo người dân kh.ông nên bấm vào các liên kết lạ. Đảm bảo mật khẩu đủ phức tạp và được lưu giữ đúng cách để tránh bị rò rỉ. Kh.ông nên sử dụng cùng một mẩu khẩu để đăng nhập vào tất cả các ứng dụng, tài khoản…
Nếu phát hiện tài khoản ngân hàng của mình bị trừ t.iền một cách khó hiểu, người dân nên tiến hành khóa tài khoản và nhanh chóng b.áo cáo vụ việc cho ngân hàng để được hỗ trợ sớm nhất.
https://blogtamsu.vn/co-gai-sinh-nam-1994-co-khoan-no-xau-49-ty-dong-bi-ngan-hang-khoi-kien-111457.html
