Kể từ đầu tháng 10 đến nay, hàng loạt ngân hàng như: Agribank, Vietcombank, Sacombank, BIDV, ACB, OCB,… đã gửi th.ông b.áo đến khách hàng về quy định mới, có hiệu lực từ 1/1/2025.
B.áo Người đưa tin ngày 26/12 đưa th.ông tin với tiêu đề: “Còn 5 ngày nữa, chính thức ngưng toàn bộ giao dịch ngân hàng với các trường hợp sau” cùng nội dung như sau:
Cổng Th.ông tin điện tử Chính phủ đăng tải th.ông tin cho biết, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Th.ông tư 17 quy định về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại t.ổ ch.ức tín dụng cung ứng dịch vụ thanh toán và có hiệu lực từ 1/7/2024.
Một s.ố điều khoản của th.ông tư có hiệu lực muộn hơn, trong đó đáng chú ý là quy định tại điểm c khoản 5 Điều 17 của Th.ông tư 17 áp dụng với tài khoản thanh toán cá nhân, có hiệu lực từ 1/1/2025.
Theo đó, khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán (tài khoản ngân hàng) chỉ được thực hiện rút t.iền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử (chuyển t.iền online) trên tài khoản thanh toán khi đã hoàn thành việc đối ch.iếu khớp đúng giấy tờ tuỳ thân và th.ông tin s.inh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện (đối với khách hàng cá nhân) hoặc người đại diện hợp pháp (đối với khách hàng t.ổ ch.ức).
Dữ liệu s.inh trắc học của chủ tài khoản phải trùng khớp với dữ liệu s.inh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ th.ông tin được mã hoá của thẻ CCCD gắn chip hoặc thẻ CCCD của chủ tài khoản đã được x.ác thực chính x.ác do cơ quan Công an cấp hoặc th.ông qua x.ác thực tài khoản định danh điện tử của người đó do hệ thống định danh và x.ác thực điện tử tạo lập.
Như vậy, kể từ 1/1/2025, nếu kh.ông hoàn thành x.ác thực s.inh trắc học, khách hàng sẽ bị tạm dừng một s.ố dịch vụ ngân hàng như giao dịch thanh toán trực tuyến bằng thẻ, giao dịch nạp/chuyển khoản/rút t.iền m.ặt bằng mã QR tại cây ATM, chuyển t.iền vào ví điện tử…
Đáng chú ý, việc rút t.iền tại cây ATM, hoặc rút t.iền trực tiếp tại ngân hàng sẽ kh.ông áp dụng quy định x.ác thực s.inh trắc học. Do đó, nếu chưa x.ác thực s.inh trắc học thì người dân vẫn có thể rút t.iền m.ặt tại quầy hoặc tại cây ATM với điều kiện giấy tờ tùy thân của khách hàng vẫn còn hiệu lực.
Tuy nhiên, nếu chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới thay thế cho giấy tờ tùy thân hết hiệu lực (CMND, CCCD, Hộ ch.iếu, thị thực), khách hàng sẽ bị tạm dừng giao dịch tại tất cả các kênh tại quầy, trực tuyến hay ATM.
Th.ông tư 17 cũng quy định chi tiết trách nhiệm của ngân hàng trong việc đảm bảo an toàn, bảo mật trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
Các ngân hàng có trách nhiệm theo dõi thời hạn hiệu lực giấy tờ tùy thân của khách hàng, th.ông b.áo cho khách hàng t.ối thiểu 30 ngày trước ngày hết hiệu lực của giấy tờ tùy thân; tạm ngừng giao dịch thanh toán, rút t.iền trên tài khoản thanh toán đối với các trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết thời hạn sử dụng…
Trước đó, b.áo Tuổi trẻ ngày 18/12 cũng có bài đăng với th.ông tin: “Ba trường hợp sẽ bị khóa tài khoản, dừng giao dịch trực tuyến từ ngày 1-1-2025”. Nội dung được b.áo đưa như sau:
Ngân hàng phát th.ông b.áo khẩn
Nhằm đảm bảo an ninh, an toàn trong giao dịch thẻ bằng phương thức điện tử, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Th.ông tư 18 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng.
Cụ thể, theo khoản 6, Điều 16 của th.ông tư: Thẻ chỉ được sử dụng để thực hiện giao dịch thẻ bằng phương tiện điện tử khi đã hoàn thành việc đối ch.iếu đảm bảo khớp đúng giấy tờ tùy thân và th.ông tin s.inh trắc học.
Điểm q, khoản 1, Điều 17 cũng nêu rõ t.ổ ch.ức phát hành thẻ phải tạm dừng giao dịch thẻ với các trường hợp giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam của khách hàng hết hiệu lực.
Như vậy, kể từ ngày 1-1-2025, 3 nhóm tài khoản sẽ kh.ông thể giao dịch trực tuyến gồm: khách hàng kh.ông cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn; khách hàng kh.ông thực hiện x.ác thực s.inh trắc học và khách hàng nước ngoài sở hữu các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực.
M.ặt khác, khoản 1, Điều 17 cũng yêu cầu các t.ổ ch.ức phát hành thẻ phải kiểm tra, đối ch.iếu, x.ác minh th.ông tin nhận biết khách hàng trong quá trình phát hành và sử dụng thẻ; thường xuyên cảnh b.áo hướng dẫn cho khách hàng về các phương thức thủ đoạn tội phạm trong phát hành và sử dụng thẻ, hướng dẫn bảo mật th.ông tin dữ liệu và sử dụng thẻ an toàn…
Thực hiện theo quy định của Th.ông tư 18, một loạt ngân hàng như VPBank, Agribank, SHB… đã gửi th.ông b.áo tới khách hàng về việc tạm dừng giao dịch trực tuyến, khóa thẻ kể từ ngày 1-1-2025 với những tài khoản có th.ông tin kh.ông hợp lệ hoặc kh.ông đáp ứng điều kiện.
Đầu tháng 10, VPBank th.ông b.áo dừng toàn bộ giao dịch điện tử với những khách hàng chưa có dữ liệu s.inh trắc học hoặc giấy tờ tùy thân hết hạn, th.ông tin dữ liệu tại ngân hàng kh.ông khớp đúng với dữ liệu của Bộ Công an…
Ngày 28-10, Agribank th.ông b.áo khách hàng cá nhân chỉ được giao dịch trực tuyến khi hoàn thành đối ch.iếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và th.ông tin s.inh trắc học.
Ngày 30-10, SHB th.ông b.áo từ ngày 1-1-2025, chủ tài khoản/chủ thẻ chưa đối ch.iếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và th.ông tin s.inh trắc học sẽ kh.ông thể giao dịch bằng phương tiện điện tử, đồng thời tạm dừng rút t.iền và giao dịch trên tài khoản thanh toán/thẻ khi giấy tờ tùy thân hết hiệu lực.
Ba phương pháp x.ác thực s.inh trắc học
Những trường hợp khách hàng chưa cập nhật s.inh trắc học có thể thực hiện bằng những cách sau:
Cách 1 : X.ác thực s.inh trắc học bằng CCCD gắn chíp trên ứng dụng ngân hàng/ ví điện tử theo những thao tác được chỉ dẫn chi tiết trong ứng dụng (yêu cầu điện thoại có hỗ trợ NFC).
Cách 2 : X.ác thực s.inh trắc học bằng VNeID. Cách này yêu cầu người dùng phải có tài khoản định danh điện tử mức độ 2 và cập nhật ứng dụng ngân hàng, ứng dụng VNeID lên phiên bản mới nhất.
Cách 3 : Nếu kh.ông thể tự x.ác thực s.inh trắc học theo hai cách trên, người dân cần mang theo CCCD đến văn phòng giao dịch của ngân hàng/ các t.ổ ch.ức tài chính s.ố trung gian để được hỗ trợ trực tiếp.
Phương thức thu thập dữ liệu s.inh trắc học th.ông qua gặp m.ặt trực tiếp cũng được áp dụng cho khách hàng là người nước ngoài người gốc Việt Nam chưa x.ác định quốc tịch.
Nhằm khuyến khích khách hàng nhanh chóng hoàn tất cập nhật s.inh trắc học, nâng cao bảo mật, đảm bảo môi trường giao dịch s.ố minh bạch và an toàn, các t.ổ ch.ức phát hành thẻ, t.ổ ch.ức thanh toán trung gian… cũng triển khai nhiều khuyến mãi hấp dẫn.
Đơn cử có thể kể đến hệ s.inh thái tài chính s.ố Viettel Money với chương trình ưu đãi cập nhật s.inh trắc học: Thần tài chính gõ cửa – “phát l.ộc” đón năm mới.
Theo đó, từ ngày 3-12-2024, 100% khách hàng sẽ được nhận quà tặng của Viettel Money khi cập nhật s.inh trắc học thành công trên ứng dụng. Khách hàng may mắn nhất sẽ có cơ hội nhận được phần quà trị giá lên đến 8.686.868 đồng mỗi ngày.
Theo thống kê của Viettel Money, sau hơn 2 tuần triển khai, s.ố lượng người dùng cập nhật s.inh trắc học trên ứng dụng đã tăng đáng kể. Đáng chú ý, đã có gần 100 khách hàng được nhận thưởng 868.686 đồng và 8.686.868 đồng.
Được biết, đây là hoạt động mở màn của Viettel Money trong mùa Tết năm nay, khi thương hiệu hóa thân thành vị thần tài chính đem lại may mắn cho mọi người về của cải, vật chất.
Để sớm tận hưởng ưu đãi cũng như chủ động đảm bảo an toàn và th.ông suốt cho mọi giao dịch, Viettel Money khuyến khích người dùng nên cập nhật s.inh trắc học sớm, tránh thời điểm cuối năm công việc bận rộn có thể quên.
Theo SHTT
– https://sohuutritue.net.vn/con-5-ngay-nua-chinh-thuc-ngung-toan-bo-giao-dich-ngan-hang-voi-cac-truong-hop-sau-d257901.html
